Bên cạnh việc đầu tư trực tiếp thì hình thức ủy thác đầu tư được rất nhiều  quan tâm. Với cam kết mang lại lợi nhuận từ 15 – 18%/năm đã thu hút nhiều người có tiền nhàn rỗi.

Thực tế, hình thức đầu tư này giúp thị trường chứng khoán gia tăng dòng tiền, nhưng sự phát triển theo hướng tự phát như hiện nay có nên sử dụng hình thức này hay không?

I. Ủy thác đầu tư là gì?

Ủy thác đầu tư là hoạt động của doanh nghiệp, được áp dụng cho hầu hết các ngành nghề. Theo đó, bên ủy thác đầu tư (bên giao vốn đầu tư) – trường hợp này là doanh nghiệp tiến hành ủy thác một số vốn nhất định cho bên nhận ủy thác (bên nhận vốn đầu tư) – có thể là ngân hàng, các công ty quản lý quỹ, các công ty tài chính, các quỹ đầu tư để tiến hành hoạt động đầu tư nhằm mục đích sinh lợi.

Trên thực tế, bên cạnh việc điều hành công ty theo lĩnh vực mình hoạt động, nếu sở hữu khối tài sản lớn, các doanh nghiệp có thể lựa chọn đầu tư thêm các kênh đầu tư khác như: vàng, chứng khoán, bất động sản,… để có thêm các nguồn thu nhập khác, góp phần tăng hiệu quả sử dụng vốn.

Để giảm thiểu rủi ro, tăng hiệu quả, các doanh nghiệp thường nhờ tới các nhà quản lý quỹ .

Tuy nhiên, Pháp luật Việt Nam  chưa quy định chặt chẽ và xuất hiện nhiều kẽ hở trong  ủy thác. Chỉ duy nhất trên thị trường chứng khoán mới được quản lý và kiểm soát chặt chẽ.

II. Ưu và nhược điểm của ủy thác đầu tư

Ưu điểm

• Mang lại lợi nhuận an toàn, ổn định và tăng trưởng cho doanh nghiệp.
• Giảm thiểu rủi ro hệ thống nhờ đa dạng hóa hình thức và danh mục đầu tư.
• Khả năng sinh lời cao hơn gửi tiền ngân hàng.
• Tăng cường hiệu quả sử dụng vốn của doanh nghiệp.
• Ủy thác đầu tư đem lại nhiều lợi ích. Tuy nhiên, khi quyết định doanh nghiệp cũng cần quan tâm tính rủi ro, lựa chọn…

Nhược điểm

• Nguồn tiền dễ bị thất thoát bởi không có gì là đảm bảo chắc chắn 100%
• Bạn chỉ có thể giảm thiểu rủi ro khi lựa chọn các công ty ủy thác đầu tư chứng khoán uy tín, có những phân tích, kiến thức chuyên sâu, kinh nghiệm về đầu tư.

III. Bí quyết để ủy thác thành công

Lựa chọn công ty nhận ủy thác uy tín

Trước tiên, bạn cần biết các công ty ủy thác này kiếm tiền như thế nào, họ sử dụng nguồn vốn huy động để ủy thác vào các kênh đầu tư nào, có an toàn hay không?

Khái niệm an toàn ở đây chỉ khả năng quay vòng và kiểm soát được mức độ rủi ro. Nếu đầu tư vào những lĩnh vực hút vốn và cần thời gian dài

Theo một chuyên gia trong quản lý tài chính nhận xét: “Tổ chức nhận ủy thác đầu tư phải đáp ứng những điều kiện nhất định về vốn, về chuyên môn nghiệp vụ và phải công khai danh mục đầu tư, có nghĩa vụ cảnh báo các nhà đầu tư về những rủi ro mà họ có thể gặp phải đồng thời chịu sự kiểm tra, giám sát chặt chẽ của cơ quan quản lý nhà nước trong lĩnh vực chuyên ngành”.

Chỉ ra cụ thể công việc bạn muốn ủy thác

Sẽ chẳng có kết quả gì nếu bạn thuê một người về sau đó chỉ nói chung chung là bạn muốn họ giúp đỡ giải quyết công việc ở công ty rồi sau đó phàn nàn là họ chẳng giúp được gì cho bạn.

Hay bạn chờ đợi kế toán của bạn sẽ đưa ra những lời khuyên tốt trong khi chính bạn không bao giờ ngồi cùng họ để tìm hiểu xem thực tế doanh nghiệp của bạn đang ở đâu và bạn muốn nó phát triển như thế nào.

Bạn phải rất rõ ràng đối với những gì bạn muốn thực hiện  như thế nào. Chỉ có thế thì việc ủy thác mới thành công.

Không ủy thác nhiều việc cùng một lúc

Trên thực tế, nếu việc ủy thác làm cho bạn cảm thấy không thoải mái. Việc tự tin hơn với việc ủy thác sẽ đến theo thời gian, khi bạn cảm nhận được là việc ủy thác đã đem lại cho bạn những thành công nhất định. Khi đó, bạn sẽ sẵn sàng để ủy thác những việc khác.

Hoạt động ủy thác đầu tư đem lại nhiều lợi ích cho doanh nghiệp. Tuy nhiên, mọi nhà đầu tư không nên vì món hời trước mắt mà quên đi nguyên tắc cơ bản .